本文源自:财联社记者 林坚
财联社3月22日讯(记者 林坚)投资者保护长期是资本市场健康发展的支柱重任。财联社记者获悉,近期各地证监局、三大交易所以及中证协均密集向券商下发有关投资者保护的文件,既有以3·15为主的多个专项活动,也有对往日工作的总结升华和下一步年度工作部署安排。
从投资者角度出发,也有像深交所发起对A股投资者的调研,目的在于持续跟踪了解全面注册制下投资者行为特征,倾听投资者对资本市场改革成效及热点问题的看法或建议。
从区域来聚焦,以深圳为例,记者整理发现,收到部署文件至少包括以下九项:
1.北交所、股转公司——《关于合作开展3·15投资者保护教育宣传专项活动的通知》
2.中证协——《关于开展2024年3·15投资者保护教育宣传专项活动的通知》
3.中证协——《关于开展2024年证券公司投资者教育评估工作的通知》
4.投保基金公司——《关于协助开展投资者权益保护相关调查的函》包括“2024年度证券公司投资者保护状况调查”及“证券投资者满意度调查”
5.深圳证券***——《关于开展专项投教工作的通知》
6.深圳证券***——《关于开展2023年度个人投资者状况调查的通知》
7.深圳证监局——《深圳证监局关于做好2024年315投资者保护教育宣传专项活动的通知》
8.深圳证监局——深圳证监局关于征集投资者保护工作成果的通知
9.深圳证监局——2024年投教基地考核
就在上述密集发文前不久,今年3月初,***主席吴清履新后首次在公开场合答记者问时明确改革发展着力点,再度明确投资者是市场之本。他称,要更好地服务投资者,从法律上、制度上监管、执法上、司法上进一步加强对投资者的保护,要进一步增强投资者对市场的信心和信任,来吸引更多的投资者。
投保、投教工作目前五大行动进行时
整体来看,投资者保护的信号更加凝聚。监管部门、证券***以及中证协等自律监管组织引导证券业更好开展投保、投教工作。至少包括以下五个方面举动:
一是证监局制定并强化《进一步加强辖区投资者保护工作的方案》,推动全局承担起保护投资者合法权益的核心政治责任,并结合3·15发起专项投保活动。近期,各地也开启对投教基地的考核。
二是***、证监局强化穿透式监管、全链条问责,切实保护中小投资者合法权益,持续净化资本市场生态,综合运用非现场核查、现场检查、监管执法等多种方式,压实市场主体投资者保护责任,进一步落实投资者适当性管理要求,强化投资者关系管理,保护投资者合法权益。并对辖区内的券商以及其他金融机构开展投资者保护现场检查,及时***取行政监管措施。
三是中证协、沪深***以及全国股转公司正联合开展2024年券商投教评估工作,评估期间为2023年4月1日至2024年3月31日,评估对象为从事经纪业务的券商。根据往年经验,一般年度评估结果将在6月左右发布。2023年评估结果为A等次公司33家,B等次公司43家,C等次公司29家。
四是证券***正在开展投教专项工作,包括科普宣传等等。深交所方面,要求券商应积极制作相关投教产品,通过公司网站、微信公众号、手机APP、实体或互联***教基地以及自媒体等渠道广泛宣传,并面向重点投资者群体精准投放,相应工作应于今年6月30日前完成;全国股转公司以及北交所要求组织投教基地、分支机构及北交所投资者服务e站等以防范新三板市场非法证券活动为重点,按照精准宣传与广泛宣传相结合的原则,开展各类投教活动,制作投放投教产品,提升投资者识别与防范风险的能力。
五是记者多方了解到,目前各个组织单位正在着手规划今年5·15的专项投教活动,包括起草活动方案。2024年5月15日是第六个“全国投资者保护宣传日”。相较于往年,每年投教专项活动如何体现创新性是重点关注所在。业内人士称,活动可结合自身优势和区域特点,创新活动形式、丰富活动内容。
也值得一提的是,加大宣传力度也是各方的共识。在一系列文件中均明确提出,证券机构要广泛加强与市场各方、社会各界的合作,借助新媒体,深入开展投资知识普及、帮助投资者树牢理性投资理念,增强投资者风险防范意识和能力,丰富活动形式,进一步加大***整合力度,形成保护投资者合法权益的合力。
2024年券商投保、投教工作至少围绕四方面展开
在我国资本市场上,中小投资者占绝大多数。目前,我国股市有2.2亿投资者,基金投资者更多,这是我国资本市场最大的市情。今年1月,***副***王建军接受媒体***访时谈道,只有广大投资者有实实在在的获得感,资本市场平稳健康发展才能有牢固的根基,从而真正实现稳市场、稳信心。同时,保护投资者特别是中小投资者的合法权益是***的法定职责,也是工作的重中之重,是监管工作政治性、人民性的直接体现。
他表示,***将把这一理念贯穿到市场制度设计、监管执法各方面全流程,加快完善投资者保护的制度机制,全力营造公开公平公正的市场秩序和法治环境,让投资者切实感受到市场的公平正义。
目前来看,券商对于投保、投教工作已经共识明确,久久为功。一方面,投资者保护最忌讳口号式宣传,需要脚踏实地。记者注意到,行业多数券商都有开辟专属的投教账号,分布在微信公众号,抖音或者小红书等渠道平台。从各大投保投教工作的年度总结中,都能看到大量干货。二是监管明确投资者是市场之本之后,券商积极响应,对2024年投教工作有了明确部署。
记者***访总结发现,整体来看,今年的投保、投教工作重点至少涵盖了金融文化的传承与创新、金融强国的建设、上市公司质量的提升以及国民金融教育的深化等四大方面:
1.投教工作深入研究和宣传中国金融文化的核心价值观,如稳健、诚信、责任和创新。通过组织系列讲座、论坛和研讨会,让广大投资者深刻理解中国特色金融文化的内涵和重要性,从而引导投资者树立正确的投资观念,促进金融市场的健康发展。
2.养老金融作为金融强国建设的重要组成部分,具有举足轻重的地位。投教工作将针对养老金融的特点和需求,加强对投资者的教育和引导。例如,通过普及养老金融知识,提高投资者对养老金融产品的认识和风险意识;同时,引导投资者合理规划养老资产,确保资产的安全和增值。
3.投教工作更关注上市公司治理、信息披露和分红机制等方面的问题,引导投资者关注上市公司的基本面和长期价值。同时,加强对分红除权除息交易机制的教育,帮助投资者理解其运作原理和风险控制方法。在退市过程中,投教工作还加强对投资者的权益保护教育,确保投资者的合法权益得到有效保障。
4.金融教育应从娃娃抓起,通过在小学、大学等教育阶段普及金融知识,培养学生的金融素养和风险防范意识。投教工作将继续与教育部门合作,开设金融教育课程,为学生提供系统的金融知识学习机会。同时,利用课外活动、社会实践等方式,让学生亲身体验金融市场的运作,加深对金融知识的理解和应用。